Compromiso de Shop Nodo
El titular de shopnodo.net (en adelante, «Shop Nodo») mantiene un compromiso firme con la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. No toleramos que nuestra tienda se utilice para legitimar fondos de origen ilícito, canalizar dinero procedente de actividades delictivas ni financiar actividades terroristas, y trabajamos para que todas las transacciones se desarrollen en un entorno seguro y trazable.
Marco normativo de referencia
Esta política se inspira en el marco aplicable en España y en la Unión Europea, en particular:
- La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y su normativa de desarrollo.
- Las directivas antiblanqueo de la Unión Europea y el paquete normativo AML/CFT de la UE.
- Las recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
- Los requisitos de cumplimiento impuestos por los proveedores de servicios de pago con los que operamos.
Nuestro rol: comercio, no servicios financieros
Shop Nodo vende bienes y servicios digitales (acceso a suscripciones digitales y licencias de software). No prestamos servicios financieros, no somos entidad de pago ni custodiamos fondos de clientes. Todos los pagos se procesan a través de pasarelas de terceros reguladas, integradas en nuestro proceso de pago (tarjeta, PayPal, Bizum, Klarna), que aplican sus propios controles de prevención del blanqueo y de fraude. Por este motivo, Shop Nodo no es sujeto obligado de la Ley 10/2010; esta política refleja, no obstante, nuestro compromiso voluntario de buenas prácticas y de colaboración con dicho marco.
Enfoque basado en riesgo
Aplicamos un enfoque proporcional al riesgo de cada operación. Analizamos patrones de comportamiento, características de la transacción, geografía y método de pago. Entre las señales de alerta que pueden motivar una revisión se incluyen:
- Volúmenes de compra anómalos o repetición inusual de pedidos en poco tiempo.
- Uso de múltiples tarjetas o métodos de pago distintos por un mismo cliente.
- Datos de cliente incoherentes, incompletos o que no coinciden con los del medio de pago.
- Pedidos vinculados a jurisdicciones consideradas de alto riesgo por la UE o el GAFI.
- Cualquier indicio razonable de fraude, suplantación o uso ilícito del medio de pago.
La clasificación de un pedido como «de riesgo» es una medida preventiva interna y no implica, por sí misma, acusación de ilegalidad.
Medidas aplicables
Cuando un pedido presente señales de alerta, Shop Nodo podrá, tras una revisión interna:
- Solicitar verificación adicional al cliente (confirmación de identidad o de titularidad del medio de pago), de forma proporcional al riesgo y cuando lo exijan la ley o la pasarela de pago.
- Retrasar la entrega del producto digital mientras dure la revisión.
- Cancelar y reembolsar los pedidos que no superen la revisión, a través de la misma pasarela utilizada en el pago.
- Bloquear a clientes reincidentes o rechazar futuros pedidos ante sospecha razonable de actividad ilícita.
Cooperación con pasarelas y autoridades
Colaboramos con los proveedores de pago en sus procedimientos de monitorización, disputa y prevención del fraude, y atenderemos los requerimientos de las autoridades competentes —incluido el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias)— cuando la ley lo exija, facilitando la información de la que dispongamos sobre las operaciones afectadas.
Conservación de registros
Conservamos los registros de transacciones y de las comprobaciones asociadas durante un plazo mínimo de 5 años, en línea con los plazos previstos por la normativa de prevención del blanqueo, y los tratamos conforme a nuestra política de privacidad.
Prohibición de uso ilícito
Queda expresamente prohibido utilizar Shop Nodo para mover, transformar u ocultar fondos de origen ilícito, para eludir sanciones internacionales o para cualquier finalidad de blanqueo o financiación del terrorismo. El cliente garantiza que los fondos empleados en sus compras tienen origen lícito y que actúa por cuenta propia. El incumplimiento de esta prohibición conllevará la cancelación de los pedidos y el bloqueo del cliente, sin perjuicio de la comunicación a las autoridades cuando proceda.
Contacto y actualizaciones
Para cualquier consulta sobre esta política puede escribir a contacto@shopnodo.net. Las actualizaciones de esta política se publicarán en esta misma página.
Última actualización: 30 de agosto de 2026.